幫忙？幫兇！——電詐案件背后，警惕“幫信”陷阱

　　新華社北京12月29日電　題：幫忙？幫兇！——電詐案件背后，警惕“幫信”陷阱

　　新華社記者魯暢

　　當(dāng)前，各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)鏈條完整、分工明確的特征，增加了騙局的迷惑性和防范打擊難度。這其中，一些人從事虛假賬號(hào)注冊(cè)、手機(jī)卡銀行卡開(kāi)卡、買賣或提供“接碼”“跑分”等“服務(wù)”，有的明知故犯，有的貪圖小利，最終走上違法甚至犯罪的道路。今年以來(lái)，按照公安部“凈網(wǎng)2021”專項(xiàng)行動(dòng)部署，北京警方破獲多起涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡(jiǎn)稱“幫信罪”）案件，記者以案說(shuō)法，帶你了解到底什么是“幫信罪”，如何避免落入陷阱。

　　三類“幫信”活動(dòng)呈高發(fā)態(tài)勢(shì)

　　根據(jù)最高人民檢察院近期發(fā)布的1月至9月全國(guó)檢察機(jī)關(guān)主要辦案數(shù)據(jù)，從起訴罪名看，排在第4位的是“幫信罪”，共79307人，同比上升21.3倍。法律專家指出，這一方面反映出現(xiàn)階段電信網(wǎng)絡(luò)詐騙依然非常猖獗；另一方面，司法機(jī)關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)與之相關(guān)的“幫信罪”的打擊力度，隨著大量司法資源的投入，“幫信罪”的公訴數(shù)量也大幅攀升。

　　“幫信罪”全稱“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”，是以傳統(tǒng)共同犯罪理論為根據(jù)在刑法中增設(shè)的罪名。記者梳理北京警方破獲案件發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前三類涉嫌“幫信”的違法犯罪突出。

　　——幫助境外詐騙團(tuán)伙“跑分”洗錢。今年4月至9月初，犯罪嫌疑人常某雇傭多人在石景山某處房屋內(nèi)，使用境外社交軟件接收上游犯罪嫌疑人的贓款轉(zhuǎn)移任務(wù)單。接單后，團(tuán)伙人員使用服務(wù)器設(shè)在境外的兩款平臺(tái)，將贓款轉(zhuǎn)至下一級(jí)銀行卡中，每日“跑分”金額數(shù)百萬(wàn)元。據(jù)石景山公安分局介紹，在打掉這一團(tuán)伙時(shí)發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙為防止所藏窩點(diǎn)內(nèi)意外停電影響接單，還特意準(zhǔn)備了發(fā)電機(jī)。該團(tuán)伙人員已被依法刑事拘留。

　　——為詐騙團(tuán)伙非法獲取并提供批量社交媒體賬號(hào)、“解封”封禁賬號(hào)。在海淀公安分局打掉的涉嫌“幫信罪”團(tuán)伙中，多名嫌疑人自去年10月開(kāi)始通過(guò)非法技術(shù)手段批量注冊(cè)某交友App賬號(hào)，賣給境外詐騙團(tuán)伙實(shí)施“殺豬盤(pán)”類詐騙使用，共獲利140余萬(wàn)元；另一起案件中，犯罪團(tuán)伙提供的是“解封”被封的涉案社交媒體賬號(hào)及群發(fā)詐騙信息郵件“服務(wù)”，他們通過(guò)各種方式，使得下游詐騙人員可以使用同一號(hào)碼多次作案。統(tǒng)計(jì)顯示，上述兩起案件關(guān)聯(lián)全國(guó)電詐案件700余起，涉案總金額5320萬(wàn)元。

　　——提供收發(fā)短信驗(yàn)證碼“服務(wù)”。在密云公安分局破獲的一起涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案中，嫌疑人王某利用職務(wù)便利，在全國(guó)多地以30元每張的價(jià)格向施工工地等招工單位大量收購(gòu)辦理實(shí)名電話卡2000余張，為他人提供接收驗(yàn)證碼的違法行為。據(jù)記者了解，通過(guò)“接碼”，可短時(shí)間內(nèi)大量注冊(cè)社交App賬號(hào)，供電詐團(tuán)伙用于“殺豬盤(pán)”等騙局。

　　有人圖小利被坑，有人明知故犯

　　記者了解到，有不法分子以利益為誘餌誘導(dǎo)部分群眾開(kāi)卡，或?qū)ν庑�稱高價(jià)辦理銀行卡、對(duì)公賬戶，一些群眾貪圖小利“入坑”，在不法分子因“幫信罪”落網(wǎng)后，自身也進(jìn)入了懲戒名單。

　　今年25歲的張娜（化名）在辦理入職手續(xù)時(shí)被單位告知自己提供作為工資卡使用的銀行卡是凍結(jié)狀態(tài)。據(jù)張娜回憶，這張卡是在上大學(xué)期間被忽悠“代辦”的，當(dāng)時(shí)一共開(kāi)了5張，她自己得到300元錢。從其調(diào)取的銀行流水來(lái)看，這些銀行卡的交易資金都是進(jìn)入后當(dāng)天被轉(zhuǎn)走。一位經(jīng)驗(yàn)豐富的反詐民警告訴記者，這種情況明顯是被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，成為“工具人”。“凍結(jié)銀行卡還不是主要問(wèn)題，她很有可能被列入懲戒名單，將對(duì)她的生活造成很大的影響�！边@位民警說(shuō)。

　　采訪中記者發(fā)現(xiàn)，有的團(tuán)伙利用增值電信業(yè)務(wù)資質(zhì)，“掛羊頭賣狗肉”，用名下座機(jī)號(hào)碼從事電詐活動(dòng)。在海淀公安分局偵破的案件中，某公司以成立呼叫中心為由，接入線路并承包20000多個(gè)座機(jī)號(hào)碼。但該公司卻用獲得的座機(jī)號(hào)碼轉(zhuǎn)租牟利，在有關(guān)單位多次提示警示后仍不停止違規(guī)行為。今年11月10日，警方實(shí)施收網(wǎng)行動(dòng)，共抓獲包括公司法定代表人王某某在內(nèi)的嫌疑人13人，初步核實(shí)該公司座機(jī)號(hào)碼涉及全國(guó)200余起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

　　加強(qiáng)警示宣傳，持續(xù)精準(zhǔn)打擊

　　受訪公安民警和法律從業(yè)者認(rèn)為，要進(jìn)一步加強(qiáng)針對(duì)“幫信罪”典型案例的宣傳，深刻揭示電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪危害，加強(qiáng)警示教育，特別是針對(duì)在校學(xué)生、勞動(dòng)密集型用工企業(yè)，提高群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力，筑牢防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的堅(jiān)固屏障。

　　此外，記者梳理多個(gè)公開(kāi)裁判文書(shū)發(fā)現(xiàn)，“幫信罪”在被告人職業(yè)方面，以無(wú)業(yè)人員為主要犯罪群體。這些被告人收到社交平臺(tái)或好友發(fā)布的“收卡”廣告，以200元至2000元不等的價(jià)格，用個(gè)人信息辦理銀行卡后售予他人，被他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。因此，互聯(lián)網(wǎng)社交平臺(tái)需建立安全合規(guī)體系和評(píng)估防范、審核發(fā)現(xiàn)、治理處置的閉環(huán)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，第一時(shí)間預(yù)警和前置處置各類違法違規(guī)信息。

　　受訪者表示，違規(guī)開(kāi)辦“兩卡”對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生影響十分嚴(yán)重，要進(jìn)一步推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)勢(shì)頭。在重點(diǎn)打擊“兩卡”收購(gòu)販賣人員、“跑分客”中介人員等人員同時(shí)，依法嚴(yán)厲處罰一批涉案問(wèn)題突出的機(jī)構(gòu)、行業(yè)，重點(diǎn)加強(qiáng)執(zhí)法檢查、督促整改等。