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警惕詐騙新手法,了解這14種電詐“工具人”常見形式

2024-07-22 10:35:00
來源:光明網(wǎng)
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  將萬元現(xiàn)金做成“鮮花”裝進禮盒,送給母親做生日禮物;在所謂結婚紀念日,定制內(nèi)藏數(shù)萬元現(xiàn)金的蛋糕送給妻子……這些“大孝子”“好丈夫”送的禮物,怎么就讓商家掉進了圈套?

  “這是電詐分子的新型洗錢方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費需求后,以付款為由得到商家銀行卡號,隨后將卡號轉發(fā)給電詐受害人!惫膊啃淌聜刹榫钟嘘P負責人介紹,“貨款”其實就是電詐案件的贓款,電詐分子借此快速洗錢。

  面對花樣百出、防不勝防的誘騙手法,公安機關呼吁公眾提高警惕。2024年“全民反詐在行動”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”。

  01什么是電詐“工具人”?是否涉及違法犯罪?

  電詐“工具人”是一種比喻,是對幫助電詐團伙實施違法犯罪行為相關人員的統(tǒng)稱。

  當前,電詐犯罪形勢嚴峻復雜。在電詐犯罪鏈條中,電詐分子需要將詐騙錢款分散轉入多個層級的他人銀行賬戶中,隱蔽詐騙錢款來源,逃避公安機關追查。

  境外電詐分子通常遠程操控境內(nèi)的手機、插卡設備撥打詐騙電話,冒充境內(nèi)電話。

  電詐分子還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號,或冒用身份向親友騙錢,或用來發(fā)布違規(guī)廣告、推廣引流信息,實名認證的支付賬戶也會被用來洗錢…

  為完成上述違法犯罪行為,電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個人信息,發(fā)展“跑分”洗錢、推廣引流等網(wǎng)絡黑灰產(chǎn),利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。

  2023年,全國公安機關共立幫信、非法利用信息網(wǎng)絡案件21.2萬起,同比上升20.4%。

  電詐手法多種多樣,電詐“工具人”也種類繁多!半娦啪W(wǎng)絡詐騙各環(huán)節(jié)都需要‘工具人’,有供卡類、金融支付工具類、轉移案款類、提供通信技術支持類等不同類型的‘工具人’!毙虃删钟嘘P負責人介紹,根據(jù)法律規(guī)定,如果“工具人”具有犯罪的故意、過失,則構成幫信罪、詐騙罪共犯。

  大部分電詐團伙都藏匿于境外,有了GOIP設備后,犯罪分子就可以在境外遠程控制國內(nèi)的手機、插卡設備撥打詐騙電話。

  目前已經(jīng)出現(xiàn)簡易GOIP設備,“兩個手機一條音頻線”就可以制造這樣一臺設備。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學生、剛畢業(yè)的大學生撥打電話參與犯罪。

  《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》規(guī)定,組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供幫助,構成犯罪的,依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的,由公安機關處十日以上十五日以下拘留,沒收違法所得并處罰款。

  02高薪“兼職”、飛來“橫財”?實際是電詐洗錢!

  電詐分子誘騙群眾成為“工具人”的手法有哪些?怎樣避免成為電詐“工具人”?

  “工資日結!薪資300元一天!美妝商場采購兼職招聘!”日前,浙江寧波的大學生小美在網(wǎng)絡上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應聘,對方告訴她:采購款會事先打到她的銀行賬戶,她去銀行取現(xiàn)后按要求到商場采購,全程有工作人員帶教,她只需要配合。然而,待小美將打到自己銀行賬戶的15萬元取現(xiàn)并交給“工作人員”后,對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知,隨后就音信全無。小美領到了1500元的報酬,但也等來了警察。她這才知道,取出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。據(jù)了解,電詐分子以可觀的“兼職”報酬為幌子誘騙大學生提供銀行卡進行洗錢。不少年輕人尤其是學生,囊中羞澀又涉世未深,很容易成為犯罪團伙的目標群體。

  圍繞洗錢,電詐分子會編造出多種冠冕堂皇的理由引人上鉤:為了避稅,需要兼職者持銀行卡在工作人員配合下面對面刷臉轉賬;銷售有業(yè)績壓力,希望代為轉賬沖沖業(yè)績;因財務問題,想找人幫忙轉賬刷銀行流水…

  “您好,本基金由國務院扶貧辦進行發(fā)放,全程無須繳納任何費用……”今年2月,60多歲的劉某突然收到這樣一條短信。劉某根據(jù)短信鏈接加對方為微信好友后,對方自稱是政府部門工作人員,劉某被確定為幫扶對象。之后,對方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子,需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項。劉某在對方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快,他的賬戶顯示被凍結。當民警找上門時,他如夢方醒。

  除了“幫扶款”外,貸款也會成為“誘餌”

  “馬上放款,無需抵押,無需征信……”警惕!此類條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機構工作人員的電詐分子會假意操作貸款流程,隨后稱貸款者“銀行流水太低”,需進行“銀行流水包裝”。其實,貸款者的銀行賬戶被用于電詐洗錢。

  03“吸粉引流”“掃碼送禮”?實際是電詐“前端服務”

  “引流”是詐騙開始的“前端服務”。受害人被各類“引流”方式誘導加入指定微信群、QQ群或其他群組,而后被詐騙。其中,拉人進群環(huán)節(jié)費時費力,且不利于“隱蔽幕后”,所以許多電詐分子招募他人成為“引流”工具人。

  “線下引流”多以“掃碼送禮”“支持創(chuàng)業(yè)”等方式出現(xiàn),電詐分子在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告,要求兼職人員以贈送禮品等為由吸引群眾掃碼進群或是拉人建群。

  例如,云南陸良的丁某、吳某在微信朋友圈看到一則兼職廣告,便按照要求到夜市做“地攤引流”,向不特定人群發(fā)放小禮品并將其拉進各種聊天群。丁某、吳某的行為被舉報,民警很快將二人帶回調查。

  “線上引流”的表現(xiàn)形式多為冒充客服給他人打電話并拉人進入指定聊天群。

  南寧公安曾打掉一個冒充客服引流的窩點,現(xiàn)場抓獲違法犯罪嫌疑人21名。其中,“公司”負責人李某從網(wǎng)上接來“引流”訂單,招募員工給他人打電話,使用特定話術拉人進入指定聊天群。其后,電詐分子對入群人員實施刷單返利和虛假投資理財詐騙。

  在這類案例中,有的人雖然意識到“引流”工作不太正常,但是抵不住金錢的誘惑依舊從事。無論哪種情況,實質都是幫助電詐分子“引流”,根據(jù)法律規(guī)定,涉嫌幫信罪或詐騙罪。

  04有些“工具人”不涉嫌違法犯罪,但教訓依然慘痛!

  前文中被蒙騙成為洗錢“工具人”的鮮花店、蛋糕店經(jīng)營戶,經(jīng)公安機關調查,不涉嫌違法犯罪。但由于卷入電信網(wǎng)絡詐騙,有的商家不得不蒙受一定經(jīng)濟損失。因此,對任何形式的電詐“工具人”招攬手段,都要保持高度警惕。除鮮花禮盒、蛋糕外,煙酒、黃金、手機等價格高且容易變現(xiàn)的商品,都會成為電詐分子蒙騙“工具人”進行洗錢的載體。

  電詐分子還會編織優(yōu)惠充話費、電費、燃氣費的陷阱,此類陷阱的特點為慢充值、慢繳費。電詐分子通過各類渠道發(fā)布“話費充值”“油卡充值”“電費充值”等所謂優(yōu)惠充值服務,吸引用戶購買。有人購買后,電詐分子通常會承諾“一周內(nèi)到賬”,緩沖時間內(nèi),錢款則被用于電詐犯罪。同時,電詐分子通過誘使受害人向購買充值服務的用戶手機賬戶進行充值,完成詐騙贓款的“洗白”。

  此類貪便宜購買“充值服務”的“工具人”,雖沒有“牢獄之災”,但卻可能面臨手機號在調查期間被封禁的后果。因此,請廣大群眾提高防范意識和分辨能力,警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”。

[責任編輯:黃曉迪]

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